यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड – यह एक म्यूचुअल फंड प्रॉडक्ट कैटेगरी है जिसे निवेशक लंबी अवधि के धन सृजन लक्ष्यों को पूरा करने के लिए निवेश कर सकते हैं। फ्लेक्सी-कैप फंड ओपन-एंडेड इक्विटी फंड हैं जो कुल संपत्ति का कम से कम ६५% निवेश करते हैं, विभिन्न बाजार पूंजीकरणों में कंपनियों की इक्विटी एसेट्स में निवेश किया जाता है, जैसे कि लार्ज-कैप, मिड-कैप या स्मॉल-कैप फंड।
यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड श्रेणी के सबसे पुराने फंडों में से एक है (१९९२ में लॉन्च किया गया) और इसका लगातार प्रदर्शन का दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड है। फंड में २४,०००-करोड़ रुपये से अधिक का कार्पस है और १८-लाख से अधिक निवेशकों द्वारा भरोसा किया जाता है (३० अप्रैल, २०२२ तक)। यूटीआई म्यूचुअल फंड की यह पेशकश किसी भी लंबी अवधि के निवेशक के लिए उपयुक्त है जो ऐसे फंड की तलाश में है जो निवेशकों के लिए इकनोमिक वैल्यू बनाने की क्षमता वाले गुणवत्ता वाले व्यवसायों में निवेश करने का प्रयास करता है।
यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड का निवेश दर्शन क्वालिटी, ग्रोथ और वैल्यूएशन के तीन स्तंभों के आसपास बनाया गया है। पोर्टफोलियो रणनीति उन व्यवसायों पर ध्यान केंद्रित करने की होगी जो लंबे समय तक मजबूत विकास दिखाने की क्षमता रखते हैं और अनुभवी प्रबंधन द्वारा चलाए जाते हैं। ‘क्वालिटी’ रेटर्न ऑफ क्वालिटी एम्प्लॉयड (आरओसीई) या रिटर्न ऑन इक्विटी (आरओई) पर उच्च रिटर्न बनाए रखने के लिए एक व्यवसाय की क्षमता का प्रतीक है। ‘ग्रोथ’ व्यवसाय के लिए दीर्घकालिक सेक्युलर ग्रोथ का प्रतीक है। फंड उन व्यवसायों पर जोर देता है जिनके पास सिक्लीकल और अप्रत्याशित विकास के बजाय स्थिर और अनुमानित विकास प्रक्षेपवक्र है। फंड के निवेश दर्शन का अंतिम स्तंभ ‘वैल्यूएशन’ है। एक महान व्यवसाय में एंट्री पॉइंट के रूप में वैल्यूएशन बहुत महत्वपूर्ण हैं और इसलिए किसी को स्टॉक में प्रवेश करने से पहले इसका बहुत सावधानी से अध्ययन करना चाहिए। फंड निवेश की “ग्रोथ” शैली का अनुसरण करते हुए मार्केट कैपिटलाइजेशन स्पेक्ट्रम में निवेश करता है। इस योजना की शीर्ष दस होल्डिंग्स में बजाज फाइनेंस लिमिटेड, एचडीएफसी बैंक लिमिटेड, आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, इंफोसिस लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड, एलएंडटी इंफोटेक लिमिटेड, एवेन्यू सुपरमार्ट्स लिमिटेड, एचडीएफसी लिमिटेड, इंफो-एज लिमिटेड और एस्ट्रल लिमिटेड शामिल हैं। जो ३० अप्रैल, २०२२ तक पोर्टफोलियो के कोष का लगभग ३९% हिस्सा है। यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड उन इक्विटी निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो अपने ‘कोर’ इक्विटी पोर्टफोलियो का निर्माण करना चाहते हैं और इकनोमिक वैल्यू उत्पन्न करने वाले क्वालिटी वाले व्यवसायों में निवेश के माध्यम से दीर्घकालिक कैपिटल ग्रोथ चाहते हैं। मॉडरेट रिस्क-प्रोफाइल वाले निवेशक और लंबी अवधि के वित्तीय लक्ष्य को पूरा करने के लिए कम से कम ५ से ७ साल के लिए निवेश करना चाहते हैं, इस फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।
