किसी भी निवेशक के लिए सफल निवेश की दिशा में पहला कदम है – एक वास्तविक, व्यावहारिक वित्तीय लक्ष्य तय करना। ऐसा निवेश विकल्प ढूँढना जरूर महत्वपूर्ण है जो आपको लगातार अच्छा रिटर्न दे सके, लेकिन इसके साथ जुड़े जोखिम को समझना भी उतना ही आवश्यक है, ताकि आप लंबे समय में बेहतर परिणाम पा सकें। म्यूचुअल फंड के विकल्पों को छोटे से लेकर लंबे समय के वित्तीय लक्ष्यों के लिए चुना जा सकता है, और आप विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में उपलब्ध उत्पादों की विस्तृत श्रृंखला से निवेश कर सकते हैं। यहाँ एक ऐसा म्यूचुअल फंड श्रेणी का उदाहरण दिया गया है, जिसे निवेशक दीर्घकालिक संपत्ति निर्माण के उद्देश्य से चुन सकते हैं।
फ्लेक्सी-कैप फंड ओपन-एंडेड इक्विटी फंड हैं जो कुल संपत्ति का कम से कम 65% विभिन्न मार्केट कैपेटलाइजेशन जैसे लार्ज-कैप, मिड-कैप या स्मॉल-कैप फंड में कंपनियों की इक्विटी परिसंपत्तियों में निवेश करते हैं। यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड इस श्रेणी के सबसे पुराने फंडों में से एक है (1992 में लॉन्च किया गया) और इसका लगातार प्रदर्शन का दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड है। फंड के पास 25,700 करोड़ रु. से अधिक का कोष है (30 नवम्बर, 2025 तक)। यूटीआई म्यूचुअल फंड का यह प्रस्ताव किसी भी दीर्घावधि निवेशक के लिए उपयुक्त है। खास तौर पर ऐसे निवेशक जिन्हें ऐसे फंड की तलाश है जो निवेशकों के लिए आर्थिक मूल्य बनाने की क्षमता वाले गुणवत्ता वाले व्यवसायों में निवेश करने का प्रयास करता है।
यूटीआई फ्लैक्सी कैप फंड का निवेश विचार गुणवत्ता, वृद्धि और मूल्यांकन के तीन स्तम्भों पर टिका है। पोर्टफोलियो की रणनीति ऐसे कारोबारों पर फोकस करने की है, जिनमें लम्बे समय तक मजबूत वृद्धि करने की क्षमता है और जो जिनका संचालन अनुभवी प्रबंधन द्वारा किया जा रहा है। “क्वालिटी” (गुणवत्ता) का अर्थ है ऐसा कारोबार जो रिटर्न ऑन कैपिटल एम्पलायड (आरओसीई) या रिटर्न ऑन इक्विटी को लम्बे समय तक बनाए रख सके। अच्छी गुणवत्ता वाले कारोबार वे हैं जो अपनी इंडस्ट्री या सेक्टर के बुरे समय में भी उच्च आरओसीई और आरओई प्राप्त कर सकें और हर समय अपनी पूंजी की लागत से उपर काम कर सकें। जो कारोबार उच्च आरओसीई/ आरओई रखते हैं, उनमें आमतौर पर नकदी का प्रवाह मजबूत बना रहता है और नकदी का यह प्रवाह आर्थिक मूल्य सृजन का स्रोत बन जाता है।
