यूटीआई लार्ज एंड मिड कैप फंड ने एक विविध निवेश पोर्टफोलियो पेश किया है और इसका उद्देश्य ऐसी मज़बूत कंपनियों में निवेश करना है जो अपने इतिहास या समकक्षों की तुलना में सस्ते कारोबार के ज़रिए सुरक्षा मार्जिन प्रदान करती हैं। सेबी द्वारा म्यूचुअल फंडों के वर्गीकरण के अनुसार, लार्ज और मिड कैप फंड, लार्ज कैप और मिड कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में न्यूनतम 35% निवेश करते हैं। इस फंड का उद्देश्य लार्ज कैप कंपनियों के प्रति झुकाव के साथ स्थिरता प्रदान करना और मिड और स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश के माध्यम से पोर्टफोलियो में उच्च वृद्धि प्रदान करना है। वैल्यू इन्वेस्टिंग एक ऐसी रणनीति है जिसमें ऐसे शेयरों को चुनना शामिल है जो अपने आंतरिक मूल्य से कम पर कारोबार कर रहे हों। बाजार अक्सर अल्पकालिक समाचार प्रवाह या भावनाओं पर अति प्रतिक्रिया करते हैं, जिससे वैल्यू निवेशक को किसी शेयर को उसके आंतरिक मूल्य से कम पर खरीदने का अवसर मिल जाता है।
यह फंड उचित संभावनाओं वाले औसत से कम मूल्यांकन पर उपलब्ध क्षेत्रों को चुनने के लिए एक टॉप-डाउन दृष्टिकोण अपनाता है। फंड की निवेश रणनीति तीन सिद्धांतों पर आधारित है: सापेक्ष मूल्यांकन बनाम इतिहास या समकक्ष, उचित मूल्यांकन पर विकास के अवसर और औसत प्रत्यावर्तन। इस योजना की शीर्ष होल्डिंग्स में एचडीएफसी बैंक लिमिटेड, आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, इंफोसिस लिमिटेड, आदित्य बिड़ला कैपिटल लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, फेडरल बैंक लिमिटेड, आईटीसी लिमिटेड, इंडस टावर्स लिमिटेड, इंटरग्लोब एविएशन लिमिटेड और वेदांता लिमिटेड शामिल हैं, जिनकी पोर्टफोलियो होल्डिंग्स में लगभग 31% हिस्सेदारी है। यह फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो दीर्घकालिक धन सृजन के लिए अपना मुख्य इक्विटी पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं।
